「専門用語だらけで、何が書いてあるかさっぱりわからない……」
初めての確定申告、国税庁のサイトを開いた瞬間にフリーズした経験、僕にはあります。
高卒で、とくに頭が良いわけでもない僕ですが、それでも会計ソフトという「文明の利器」に頼ることで、なんとか4年間、青色申告をクリアしてきました。
簿記の知識なんてなくても大丈夫。「めんどくさい」を「これならできる」に変える具体的なステップを、僕の体験談たっぷりでお話しします。
肩の力を抜いて、まずはこの記事を読んでみてください。
- そもそも確定申告って、何のためにやるの？
- やらないとヤバい「ペナルティ」と、やると得する「メリット」
- 確定申告が、「めんどくさい」正体
- 確定申告を劇的に楽にする、3つの具体的な秘策
結論、確定申告は国民の義務ですが、会計ソフトを使えば「めんどくさい」は劇的に解消できます。
無申告のペナルティを回避し、還付金などのメリットを最大化するための具体的な手順を、経験者が解説します。
僕は日商簿記2級も持っていて、基本的な仕組みは理解していますが、それでも大変です（笑）。
実際に経験してきたからこそ、あなたの「めんどくさい…でも、やらなきゃ…」という気持ちに寄り添えます。この手ごわいイベントを、少しでも楽に乗り越えましょう！
「22ヶ所骨折・借金・転職7回以上」 人生のハードモードから、知識（簿記・労基法）だけで生還しました。
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- 全商簿記1級（会計・工業）
- 日商簿記2級（知識）
- 退職代行利用経験あり
- 交通事故・労災認定（後遺障害）
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そもそも「確定申告」って何？（僕でも分かった超・基本のキ）
「確定申告」という言葉自体、難しそうですよね。でも、基本はシンプルです。まずは、その正体を僕と一緒に簡単に理解しましょう。
確定申告とは「1年間の所得と税金を計算して国に報告する」こと
確定申告とは、ざっくり言うと「1年間（1月1日～12月31日）で、自分がどれだけ儲けて（所得）、その儲けに対していくら税金を納めるべきか、自分で計算して国に報告する手続き」のことです。
個人事業主や、副業で一定以上の収入がある人が対象になります。
なぜ会社員は年末調整でOKなのに、僕らは確定申告が必要なの？
会社員は、会社が給料から税金を天引きし、「年末調整」という形で計算を代行してくれます。
一方、個人事業主や副業で稼ぐ僕らは、誰も代わりにやってくれないので、自分で「確定申告」をする必要があるんですね。これが、宿命です（苦笑）。
【僕の体験】初めての確定申告、チンプンカンプンだった僕がまずやったこと
僕も最初の確定申告は、本当にチンプンカンプンでした。
まず僕がやったのは、1年間の売上が分かるものと、経費のレシートを全部集めること。そして、国税庁のホームページをひたすら読みまくっていました。そこから、僕の格闘の歴史が始まりました。
【衝撃の事実？】僕らが「確定申告をする必要がある」本当の理由
「めんどくさい」確定申告ですが、やるべき理由、やらないことのデメリットを知れば、少しはモチベーションも変わるかもしれません。
- 税金が戻ってくる（還付）
- 節税できる
- 社会的信用になる
- ペナルティ（追徴課税）
- 控除が使えない
- 信用問題
理由①：国のルールだから（納税は国民の義務…）
まず大前提として、所得税法で定められた「国民の義務」だからです。みんなが税金を納めることで社会が成り立っている、ということですね。これはもう、受け入れるしかありません（笑）。
「そもそも、僕らが毎月払っている税金や社会保険料って、一体どういう仕組みなの？」
そんな素朴な疑問を、専門用語を使わずに「超・わかりやすく」解説しました。教養として知っておいて損はありませんよ。
「そもそも、僕らが毎月払っている税金や社会保険料って、一体どういう仕組みなの？」
そんな素朴な疑問を、専門用語を使わずに「超・わかりやすく」解説しました。教養として知っておいて損はありませんよ。
理由②：払いすぎた税金が戻ってくるかも！（還付金のチャンス）
「損」をしないためだけじゃなく、「得する」チャンスでもあります。
源泉徴収などで税金を払いすぎていた場合、確定申告すれば、その分のお金（還付金）が戻ってきます。還付金が振り込まれた時は、ちょっとしたボーナス気分でしたよ。
理由③：使える控除をフル活用して、賢く節税できる！
確定申告では、医療費控除や生命保険料控除など、さまざまな「所得控除」を利用できます。
これらを活用することで課税対象となる所得を減らし、結果的に税金を安くできるんです。これは、確定申告をする大きなメリットの一つと言えます。
理由④：やらないとヤバいペナルティも…（「バレる」の恐怖）
もし確定申告が必要なのにしなかった場合、どうなるのか。バレる可能性は十分にあります。
税務署の調査で発覚すると、本来納めるべき税金に加えて、無申告加算税や延滞税といった重いペナルティが課せられてしまいます。
どんな人が確定申告が必要なの？不要なの？
「じゃあ、結局自分は確定申告が必要なの？」その判断基準を、ケース別に分かりやすく解説します。
会社員の方で最も多いのが、副業の確定申告のケースです。
本業以外の副業での「所得（収入から経費を引いた額）」が、年間で20万円を超えた場合は、原則として確定申告が必要です。
そもそも「副業を始めたいけど、何から手をつければいいか分からない…」というあなたは、まずは「副業の始め方」の記事を読んでみてください。
また、僕が未経験からWebライターとして案件を獲得した「リアルな手順」も公開しています。
なぜ確定申告はこんなにも「めんどくさい」のか？（僕が毎年感じる3大ハードル）
「必要性は分かった。でも、やっぱりめんどくさい！」
その気持ち、痛いほど分かります。
僕が感じる「めんどくさい」の正体を3つに分解してみました。
ハードル①：書類が複雑で、専門用語だらけ！
確定申告書や青色申告決算書など、とにかく書類が複雑で、見慣れない言葉だらけ。
「所得」「控除」「減価償却」…FPの勉強をしていても、最初はチンプンカンプンでした。これを前にすると、思考停止しちゃいますよね。
ハードル②：計算がややこしくて、数字アレルギーには地獄！
売上や経費の集計、所得の計算、税額の計算…。簿記2級を持っていても、数字の計算は毎年「地獄だ…」と感じます（笑）。
どこか一つ間違えると、全部やり直しになるプレッシャーも、大きなストレスです。
ハードル③：とにかく時間がない！毎年ギリギリまで放置しがち…
日々の仕事に追われていると、領収書の整理や帳簿付けは、ついつい後回しにしがちですよね。気づけば申告期限ギリギリで、大慌てする…。
僕も毎年「今年こそは早くやるぞ！」と誓うんですが…。
「めんどくさい確定申告」を劇的に楽にする3つの秘策！
この「めんどくさい」を乗り越えるには、根性ではなく「道具」と「知恵」を 使うのが一番です。
僕がたどり着いた、 確定申告を簡単にするための秘策を 3つ紹介します。
会計ソフトは最強の味方！
正直、これが結論かもしれません。
freeeやマネーフォワードのような クラウド会計ソフトを使えば、日々の取引を入力するだけで、面倒な計算や書類作成を ほぼ自動でやってくれます。
僕が個人事業主時代に 青色申告を4年間も続けられたのは、間違いなく会計ソフトのおかげです。
税理士さんに丸投げもアリ？
「もう、お金を払ってでも解放されたい！」 という場合は、税理士さんに丸投げするのも選択肢の一つです。もちろん費用はかかりますが、 その分、時間と精神的な余裕が手に入ります。
事業規模が大きくなってきたら、真剣に検討する価値はあります。
国税庁の「確定申告書等作成コーナー」も意外と使える？
無料で済ませたいなら、国税庁の公式サイトにある「確定申告書等作成コーナー」も使えます。
会計ソフトに比べると 少し使いにくい面がありますが、画面の指示に従って入力すれば、申告書は作成できます。e-Taxで電子申告すれば、 税務署に行かずに済むのもメリットですね。
「確定申告」に関するQ&A
確定申告は、自分のお金と向き合うチャンスだ！
「確定申告」という言葉の響きだけで、憂鬱になっていたあなた。 ここまで読んで、その正体が少しは見えてきたでしょうか。
面倒なのは事実です。 でも、これを乗り越えることは、会社に依存せず、自分の足で立つための重要な「戦略」でもあります。
- 確定申告は「なぜ必要か」を理解確定申告は「敵」じゃない！仕組みを知れば怖くない
- 払いすぎた税金が戻ってくる「還付金」のチャンスを見逃すな
- 「めんどくさい」は会計ソフトや専門家に頼って楽しちゃえばOK。ただの面倒な作業じゃなくなる！
「じゃあ、具体的に経費ってどこまで入れていいの？」
「もっと楽なアプリはないの？」
そんな疑問を持った勉強熱心なあなたへ。 僕の実体験を詰め込んだ、こちらの記事もきっと役に立つはずです。
「経費」についてもっと詳しく知りたい方へ
元ドライバー、Webライター経験者としてのリアルな「節税」の知恵を公開しています。
あなたの「憂鬱な確定申告」が、少しでも前向きなイベントに変わることを心から願っています。一緒に、この季節を乗り切りましょう！
